ЦБ будет проверять все нарушения денежных переводов

В ближайшее время Центробанк начнет проверять финансовые организации с целью выявления нарушений, которые возникают при переводе денежных средств клиентов. Принятый закон о национальной платежной системе позволяет Центробанку осуществлять регулирование в сфере хранения и защиты информации при проведении денежных переводов.
Теперь сотрудники ЦБ будут заниматься наблюдением и надзором за банками более тщательно. Регулятор начнет проверять банковские учреждения на предмет соблюдения положений об НПС. ЦБ уже разработал новую форму банковской отчетности, в которой будут отмечаться все нарушения, связанные с переводом денег по различным каналам: терминалам, банкоматам, мобильный и интернет-банкинг, кассы в банковском офисе.
В новой форме отчетности банки должны указать факт инцидента, дату, оператора платежной системы, сумму ущерба, предпринятые действия по устранению последствий и факт обращения в правоохранительные органы. Такая отчетность должна предоставляться банками ежемесячно не позднее десятого рабочего дня.
Ассоциация российских банков вышла со встречными изменениями в закон о НПС. Суть их в том, что банкиры хотят получать второе согласие клиентов при совершении денежной операции. К примеру, при снятии наличных средств клиенты должны подтвердить транзакцию не только в банкомате, но и с помощью SMS. Если повторного согласия не получено операция будет приостановлена.
Сейчас при несанкционированном списании средств клиенты обязаны проинформировать банк в течение суток после получения уведомления. С момента заявления клиента банк несет ответственность за списанные средства и обязан возместить клиенту всю сумму. Однако банкиры сами определяют срок возвращения. Эта выгодная ситуация для банков будет изменена с начала 2013 года при вступлении в силу закона о НПС. По нему банки обязаны вернуть средства на счет клиента в течение 24 часов. Поэтому банкиры ожидают увеличение числа мошеннических действий со стороны недобросовестных владельцев и пытаются осуществить превентивные меры.